行情分析

在投资领域，许多成功的交易大师与文献资料普遍认为，想要取得长期稳定收益，必须具备良好的纪律和严格的执行规则。那么，纪律与规则又该如何养成呢？个人认为，通过制定并严格执行交易计划，是实现在投资领域长期稳定获利的关键。交易计划是在保障资金安全或设定亏损上限的前提下，争取获取数倍于风险回报的策略建议。需要明确的是，任何交易计划都伴随着一定的风险条件。

1.交易计划的功能：

A.交易计划的核心功能之一，在于帮助我们克服人性中的弱点，例如贪婪、急躁与执着。因此，依照交易计划进行操作，能有效避免依赖情绪化决策带来的失误。

B.交易计划的另一个作用是明确提示我们什么时候不应交易，而非仅仅告诉我们可以进场。这一点至关重要，因为在不适合交易时贸然操作，很容易造成亏损；而应当进场时没有参与，最多只是错失获利机会。

C.交易计划还能提示当前交易的风险水平，以及标的资产的运行趋势和所处位置。

D.要实现在投资领域长期稳定获利，纪律性不可或缺。而通过交易计划进行交易，正是培养这种纪律性的第一步。

2.既然交易计划如此重要，为什么许多投资者不愿意制定并执行它呢？

在探讨这个问题之前，我们需要正确认识投资盈利的概率。实际统计表明，在投资领域中，成功的交易仅占全部交易次数的40%左右，也就是说，大约有60%的交易是亏损或无效的。正因为没有百分之百的成功率，甚至失败次数多于成功次数，人们往往会不断质疑自己，进而失去信心，产生赌徒心态。

另一个原因是，许多人渴望寻找一种百战百胜的完美策略。然而，投资领域并不存在毫无瑕疵的计划。由于以上原因，在经历了一两次失败的交易计划后，人们往往容易放弃继续制定计划。

3.请一定不要轻易放弃制定交易计划。不要因为一两次的失败就放弃这个能帮助你迈向成功的工具。需要调整的是你对计划的态度。交易计划是由人来制定的，因此我们可以通过不断调整来完善它。通过持续优化交易计划，你能够更轻松、更成功地获取投资回报。而没有交易计划的投资者，最终可能会被市场淘汰。

在外汇市场中，你首先需要战胜的不是市场，而是你自己。而战胜自我的方法，就是制定交易计划、持续完善它并严格执行。

4.附一个简单有效的交易计划参考：

◎运用MACD或KD指标制定交易计划：观察日线图和周线图上的MACD或KD指标，当日线和周线指标呈现同方向时进行交易，方向不一致时建议休息。止损和目标位置可根据日线图寻找。

◎运用移动平均线进行交易：选择短期和长期两根移动平均线进行操作。参数设置可以根据不同市场的特点进行调整。利用两条均线的金叉和死叉信号作为进出场依据。需要注意的是，时间周期的选择对结果影响很大。

◎运用轨道理论进行交易：在价格运行至轨道边缘时考虑入场或离场。这一方法相对直观，但仍需留意轨道边缘时技术指标的配合。

▲趋势明朗时的建仓策略：

1、当信号出现时进行建仓，同时将上一次的信号点视为止损参考。

2、当形态形成时，可以果断建仓。如果形态出现时未能及时入场，可观察是否存在回抽测试机会。若有，可等待回抽时再考虑进场。若没有回抽可能，仍可勇敢建仓并设置好止损。此时建仓应做好一旦回抽，则将其视作补仓机会的准备。

3、短线交易者在趋势明朗时，可以将盈利的短线单转为中长线单。这也就是通常所说的“盈利时做长线，亏损时做短线”。

↑▲ 在趋势明朗时，可以通过不断上移止损来结束持仓；在区间波动时，则利用预先设定的目标位置离场。

区间盘整时，建议以休息为主。1.需要利用上下止损来应对市场变化，原理是“突破而动”；2.短线操作中，可以利用支撑位和阻力位进行建仓与平仓，原理基于轨道理论。

★ 关于方法问题：我们究竟应该怎么做才能在市场中真正获利？有没有既简单又有效的方法？个人认为答案是肯定的，而且许多人都知道这些方法。但往往因为心态问题而遗忘了它们。

谈到概率问题，我的数学能力有限。但我认为，目前人们讨论成功概率时，往往忽略了投资者自身素质和心态的影响。

→〓 以下内容摘自一本投资心理学书籍：

“很多年前，我在一本管理类教科书上读到的一些内容让我印象深刻。当时，日本汽车制造商在与美国同行的竞争中明显占据优势。无论是在价格还是质量上，日本厂商似乎都更胜一筹。

一篇报道描述了日本与美国制造商在管理方式上的差异。美国厂商非常关注生产线出现故障的可能性。为了避免故障带来的影响，他们倾向于放慢生产速度，以降低停线风险。

▲而日本厂商则采取了完全不同的策略。当生产高效进行时，他们会逐步加快速度，直到故障发生。随后，厂商会集中分析故障原因，并制定改进措施。一段时间后，他们就能找出生产中的薄弱环节，并通过优化提高效率和质量。

▲美国厂商将故障视为失败，并尽力避免；而日本厂商则将问题视为学习和提升的机会。这是两种截然不同的管理哲学和生活方式，也带来了完全不同的结果。

制造业的经验同样适用于交易：遇到挫折时，成功的市场参与者会找出自身弱点，从失败中学习；而失败的市场参与者则总是企图避免犯错，从而失去了学习的机会。”

◆→☆ 从上述对比中可以看出，在学习交易初期，为了找到适合自己的交易体系，我们需要不断实践。当然，为了节省成本，可以先通过模拟交易或轻仓实盘进行练习。许多人从书籍或常识中看到的“减少交易次数”的结论，正是经过大量实践后总结出的经验。我们在学习书籍和知识时，需要透过表面看本质，理解结论背后的原因。由于类似的经验很多，这里就不再一一列举了。